Nachhaltige Anlageberatung aus einem zentralen Werkzeug, mit Kundendaten aus dem Banksystem

Die Ausgangslage

Die Kunden- und Produktdaten, die eine Anlageberatung braucht, liegen im zentralen Banksystem der GLS Bank. Ein Werkzeug, das sie für das Beratungsgespräch aufbereitet und die Wirkung einer Anlage zeigt, gab es dort nicht.

Die Beraterinnen und Berater haben diese Lücke selbst geschlossen: mit PowerPoint und anderen Angebotsvorlagen und mit einem kleinen Tool, das im Team weitergereicht wurde. Das war der naheliegende Weg, und er hat funktioniert. Nur gab es damit keine zentrale Darstellung: Jede Beratung zeigte die Wirkung einer Anlage in ihrer eigenen Form. Für eine Bank, die Einheitlichkeit und Verlässlichkeit zum Anspruch hat, war das der Anlass.

Was wir gemacht haben

Angesetzt haben wir bei den Daten: Kunden und Produkte liegen im Banksystem, also lädt das Werkzeug sie von dort, statt sie ein zweites Mal zu pflegen.

Darauf haben wir ein zentrales, webbasiertes Beratungswerkzeug gebaut. Es läuft in einer Cloud-Umgebung, die eigens für die GLS Bank eingerichtet ist. Beraterinnen und Berater laden dort einen Kunden aus dem Banksystem, fügen Angebote hinzu und arbeiten mit den wesentlichen Kriterien der Angebotserstellung, einschließlich der Nachhaltigkeitsaspekte. Das Werkzeug zeigt das Portfolio vor und nach der Investition in Diagrammen, stellt die nachhaltige Wirkung der Produkte dar und gibt die Empfehlung als PDF-Handout in der Corporate Identity der Bank aus.

Was dabei herauskam

Das Werkzeug ist heute im Einsatz. Aus Vorlagen und einem weitergereichten Tool ist eine zentrale Lösung geworden: Die Wirkung einer Anlage erscheint in einheitlicher Form, jede Beratung rechnet mit denselben Daten aus dem Banksystem, und die Kriterien der Angebotserstellung, einschließlich der Nachhaltigkeit, stecken jetzt in einem Werkzeug, mit dem die Beraterinnen und Berater heute arbeiten.